Geração operacional
Mostra se recebimentos da atividade principal são suficientes para pagar os gastos operacionais, antes de empréstimos e investimentos.
Ferramentas
Planejamento Financeiro
Fluxo de Caixa
Fluxo de Caixa
mês a mês
Planeje recebimentos e pagamentos, registre o realizado e enxergue com antecedência quando o caixa vai sobrar ou faltar. O saldo final de cada mês alimenta automaticamente o mês seguinte.
Previsto × realizado
Compare o plano com o que realmente entrou e saiu do caixa.
Desvios mensais Saldo acumulado
O fechamento de cada mês vira a abertura do mês seguinte.
12 meses conectados Decisão antecipada
Identifique meses negativos antes que a falta de caixa aconteça.
Previsibilidade financeira Escolha a primeira competência e informe nela o saldo disponível nos bancos. Use “Próximo mês” para ampliar o período; o saldo final será transportado automaticamente.
| Conta | |
|---|---|
| Saldo inicial Informe o saldo dos bancos apenas no primeiro mês | |
Valores efetivamente recebidos de clientes e da operação. | R$ 0,00 |
Pagamentos necessários para manter a empresa funcionando. | -R$ 0,00 |
Máquinas, equipamentos, reformas e outros ativos. | -R$ 0,00 |
Aportes, empréstimos e outras fontes de capital. | R$ 0,00 |
Parcelas, amortizações e distribuição de capital. | -R$ 0,00 |
| = Geração operacional de caixa | R$ 0,00 |
| = Variação líquida do caixa | R$ 0,00 |
| = Saldo final | R$ 0,00 |
Como interpretar
Leia o caixa antes de decidir
Variação líquida
É a diferença entre todas as entradas e saídas do mês. Quando negativa, o período consumiu parte do saldo disponível.
Saldo final
É o dinheiro projetado ou apurado ao fim do mês. Saldo negativo sinaliza a necessidade de agir antes do vencimento das obrigações.
Desvio do previsto
Compare previsto e realizado para corrigir atrasos de recebimento, gastos acima do plano e premissas que deixaram de ser realistas.
Dúvidas frequentes
Perguntas sobre fluxo de caixa
Fluxo de caixa é igual a DRE?
Não. A DRE reconhece receitas e despesas pelo período de competência. O fluxo de caixa registra quando o dinheiro efetivamente entra ou sai.
Por que separar previsto e realizado?
O previsto antecipa decisões; o realizado valida as premissas. A comparação revela atrasos, excessos e mudanças que exigem correção.
Com que frequência devo atualizar?
Registre o realizado ao menos uma vez por semana e revise os próximos meses sempre que uma entrada ou saída relevante mudar.
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