Calcula a Necessidade de Capital de Giro
A calculadora estima a NCG por componentes operacionais: contas a receber, estoque e fornecedores. PMR, PME e PMP explicam os prazos por trás desses saldos.
Ferramentas
Capital de Giro
Calculadora de
Calculadora de
Capital de Giro
Calcule Necessidade de Capital de Giro pelo ciclo financeiro, PMR, PME, PMP, ciclo operacional, giro de estoque, mini DRE, ponte mensal de caixa, saldo financiado e ROI sobre NCG usando período mensal, anual ou personalizado. Simule crescimento, inadimplência, preços, demanda, prazos e resultado antes de tomar decisões.
Aprenda a usar a ferramenta:
NCG
Mostra quanto capital a operação exige em contas a receber e estoque, descontando fornecedores.
Receber + estoque − fornecedores PMR, PME e PMP
Calcula prazo médio de recebimento, prazo médio de estocagem e prazo médio de pagamento a fornecedores.
Receber / venda-dia | Estoque / custo-dia | Fornecedor / custo-dia Ciclo financeiro
Mede por quantos dias a empresa precisa bancar a operação antes do dinheiro voltar ao caixa.
PMR + PME − PMP Mini DRE
Cruza CMV, despesas, inadimplência e custo do capital para estimar se o resultado financia a NCG.
Resultado − perdas − juros Simulador gerencial
Salve sua simulação, carregue depois e gere relatórios em PDF.
NCG atual
R$ 420.000
11,5% da receita do período
Ciclo financeiro
50,0 dias
PMR 30,0 dias | PME 40,0 dias | PMP 20,0 dias
Saldo de tesouraria
-R$ 330.000
Caixa disponível menos NCG.
Capital a buscar
R$ 330.000
Quanto falta após usar o caixa disponível.
Dados atuais
Operação, prazos e caixa
Hipóteses
Teste crescimento, preço e prazos
Resultado do cenário
Receita simulada
R$ 3.650.000
Atual: R$ 3.650.000
Perda esperada
R$ 0
Hipótese de inadimplência.
Resultado operacional
R$ 912.500
Margem: 25,0%
ROI sobre NCG
212,3%
Resultado após perdas e juros / NCG.
Linha do tempo
Ciclo operacional e financeiro
A linha mostra quando a empresa compra, vende, paga fornecedores e recebe clientes. As barras mostram onde PME, PMR, PMP e NCG de tempo se concentram.
Eventos
D0D70
Ciclo financeiro
50,0 dias
Ciclo financeiro positivo: você paga fornecedores antes de receber clientes, então precisa bancar esse intervalo.
Fórmula central: Ciclo Financeiro = PME + PMR - PMP = 40,0 dias + 30,0 dias - 20,0 dias = 50,0 dias
Mini DRE e caixa
Resultado e fluxo projetado
Receita simuladaR$ 3.650.000
CMV / CPV / CSP-R$ 1.825.000
Margem brutaR$ 1.825.000
Despesas variáveis-R$ 365.000
Margem de contribuiçãoR$ 1.460.000 (40,0%)
Despesas fixas proporcionais-R$ 547.500
Resultado operacional estimadoR$ 912.500 (25,0%)
Capital bruto a buscar
R$ 330.000
Resultado médio mensal (12 meses)
R$ 76.042
Perda média mensal
-R$ 0
Juros estimados no período
-R$ 20.831
Pico de capital financiado
R$ 330.000
Mês estimado para zerar o saldo
Mês 5
Saldo financiado ao fim do período
R$ 0
ROI sobre NCG após perdas e juros
212,3%
A NCG mostra o descasamento do ciclo. A mini DRE estima se o resultado do período ajuda a financiar esse descasamento.
Plano de ação
- 1Definir o funding necessárioA NCG atual supera o caixa disponível. Antes de crescer, busque aproximadamente R$ 330.000 ou reduza a NCG nesse valor para zerar o aperto de tesouraria.
- 2Atacar o prazo médio de recebimentoCada dia a menos no PMR libera cerca de R$ 10.000. Reduzir 5,0 dias no recebimento liberaria aproximadamente R$ 50.000 em capital de giro.
- 3Reduzir estoque paradoCada dia a menos no PME reduz cerca de R$ 5.000 em estoque financiado. Um corte de 5,0 dias no prazo de estocagem melhoraria a NCG em torno de R$ 25.000.
- 4Renegociar prazo com fornecedoresMais 5,0 dias de PMP financiariam cerca de R$ 20.000 da operação. Negocie prazo sem perder desconto financeiro relevante.
- 5Separar NCG estrutural de limite usado mês a mêsA NCG do cenário indica R$ 330.000 após o caixa, mas o fluxo projetado mostra pico de limite usado de R$ 330.000. Planeje disponibilidade de caixa por mês, não apenas o número patrimonial da NCG.
- 6Controlar o mês em que o ciclo começa a se financiarPelo fluxo projetado, a operação começa a gerar caixa operacional positivo no mês 1. Até esse ponto, acompanhe recebimentos, pagamentos e limite disponível semanalmente.
- 7Usar o resultado para financiar o cicloO resultado operacional estimado de R$ 912.500 cobre o capital bruto, a perda esperada e os juros no período. Ainda assim, acompanhe recebimento e estoque para evitar descasamento no caixa diário.
- 8Criar meta para o ciclo financeiroO ciclo financeiro está em 50,0 dias. Defina uma meta inicial de redução de 10% e acompanhe semanalmente PMR, PME e PMP no fluxo de caixa.
Memória de cálculo
Como os números são calculados
CMV / CPV / CSP do período
Faturamento do período x percentual de custo diretoR$ 3.650.000,00 x 50,0% = R$ 1.825.000,00
Despesas variáveis
Faturamento do período x percentual de despesa variávelR$ 3.650.000,00 x 10,0% = R$ 365.000,00
Despesas fixas do período
Despesa fixa mensal x (dias do período / 30)R$ 45.000,00 x (365 / 30) = R$ 547.500,00
Compras médias por dia
Compras do período / dias do períodoR$ 1.460.000,00 / 365 = R$ 4.000,00
Venda média por dia
Faturamento do período / dias do períodoR$ 3.650.000,00 / 365 = R$ 10.000,00
Custo médio por dia
Custo direto do período / dias do períodoR$ 1.825.000,00 / 365 = R$ 5.000,00
PMR
Contas a receber / venda média por diaR$ 300.000,00 / R$ 10.000,00 = 30,0 dias
PME
Estoque médio / custo médio por diaR$ 200.000,00 / R$ 5.000,00 = 40,0 dias
PMP
Fornecedores a pagar / compras médias por diaR$ 80.000,00 / R$ 4.000,00 = 20,0 dias
Ciclo financeiro
PMR + PME - PMP30,0 dias + 40,0 dias - 20,0 dias = 50,0 dias
NCG operacional
Contas a receber + estoque - fornecedoresR$ 300.000,00 + R$ 200.000,00 - R$ 80.000,00 = R$ 420.000,00
Leitura simplificada pelo ciclo
Venda média diária x ciclo financeiroR$ 10.000,00 x 50,0 dias = R$ 500.000,00
Diferença entre leituras
Leitura pelo ciclo - NCG operacionalR$ 500.000,00 - R$ 420.000,00 = R$ 80.000,00
Saldo de tesouraria
Caixa disponível - NCGR$ 90.000,00 - R$ 420.000,00 = -R$ 330.000,00
Capital a buscar
max(NCG - caixa disponível, 0)max(R$ 420.000,00 - R$ 90.000,00, 0) = R$ 330.000,00
Resultado operacional
Receita - CMV - despesas variáveis - despesas fixas proporcionaisR$ 3.650.000,00 - R$ 1.825.000,00 - R$ 365.000,00 - R$ 547.500,00 = R$ 912.500,00
Capital líquido estimado
Saldo final da ponte mensal de caixaCapital inicial R$ 330.000,00 - resultado mensal + perdas + juros = R$ 0,00 ao fim de 12 meses
Giro de estoque
Custo direto anualizado / estoque médio(R$ 1.825.000,00 x 1,00) / R$ 200.000,00 = 9,1 giros/ano
Receita simulada
Faturamento x (1 + vendas%) x (1 - queda demanda%) x (1 + preço%)R$ 3.650.000,00 x 1,000 x 1,000 = R$ 3.650.000,00
NCG simulada
Contas a receber simuladas + estoque simulado - fornecedores simuladosR$ 300.000,00 + R$ 200.000,00 - R$ 80.000,00 = R$ 420.000,00
Perda esperada por inadimplência
Contas a receber simuladas x aumento de inadimplênciaR$ 300.000,00 x 0,0% = R$ 0,00
Capital líquido da hipótese
Saldo final financiado após resultado, inadimplência e jurosR$ 330.000,00 de capital inicial, R$ 20.831,45 de juros, R$ 0,00 de perdas e R$ 912.500,00 de resultado = R$ 0,00
ROI sobre NCG
(resultado operacional - perdas - juros) / NCG(R$ 912.500,00 - R$ 0,00 - R$ 20.831,45) / R$ 420.000,00 = 212,3%
O que calcula
Uma calculadora completa de capital de giro operacional
A ferramenta combina dados de faturamento, contas a receber, estoque, fornecedores, compras, caixa disponível, CMV, despesas, inadimplência e custo do capital para mostrar a NCG, o descasamento de fluxo de caixa, a ponte mensal e a capacidade do resultado financiar o crescimento.
Mostra PMR, PME, PMP e giro de estoque
Você enxerga o prazo médio de recebimento, prazo médio de estocagem, prazo médio de pagamento e quantas vezes o estoque gira ao ano.
Monta o ciclo operacional e financeiro
A linha do tempo mostra compra, venda, pagamento ao fornecedor e recebimento do cliente para explicar onde o caixa fica preso.
Simula cenários de crescimento e risco
Teste aumento de vendas, reajuste de preços, queda de demanda, inadimplência, prazo de recebimento, estoque e pagamento a fornecedores.
Cruza NCG com mini DRE
Além do descasamento de caixa, a ferramenta estima margem bruta, resultado operacional, ponte mensal de caixa, custo do capital e ROI sobre a NCG.
Salva, carrega e gera relatório PDF
Você pode salvar a simulação, carregar os dados depois e gerar um relatório estruturado com NCG, mini DRE, cenário testado e plano de ação.
Indicadores da NCG
Entenda PMR, PME, PMP, ciclo operacional e ciclo financeiro
PMR
Prazo médio de recebimento
Indica em quantos dias, em média, a empresa recebe dos clientes depois de vender.
PME
Prazo médio de estocagem
Mostra por quantos dias o dinheiro fica parado no estoque antes da venda.
PMP
Prazo médio de pagamento
Mede o prazo médio que fornecedores dão para financiar parte da operação.
Ciclo operacional
Compra, venda e recebimento
Soma PME e PMR para mostrar o tempo total entre comprar, vender e receber.
Ciclo financeiro
Tempo financiado pelo caixa
Calcula PME + PMR − PMP para revelar quantos dias a empresa precisa bancar.
Saldo de tesouraria
Folga ou aperto de caixa
Compara caixa disponível com NCG para indicar se falta ou sobra caixa operacional.
Cenários
Simule decisões antes que elas pressionem o caixa
Use a calculadora para testar crescimento de vendas, aumento de preços, queda de demanda, aumento de inadimplência, mudança no prazo de recebimento, variação de estoque e renegociação de pagamento com fornecedores.
A ferramenta ajuda a responder:
- Quanto capital de giro será necessário se as vendas crescerem?
- O aumento de preço compensa uma possível queda de demanda?
- O resultado operacional financia o descasamento do ciclo?
- Qual o impacto de inadimplência maior no contas a receber?
- Quanto estoque parado aumenta o PME e a NCG?
- Quanto prazo de fornecedor reduz o ciclo financeiro?
- Quanto capital externo será necessário após usar o caixa disponível?
Quer validar com seus dados reais?
Capital de giro precisa de
método, não chute.
A Business Consultoria ajuda sua empresa a transformar NCG, PMR, PME, PMP, DRE e fluxo de caixa em decisões práticas de preço, estoque, prazos, crédito e crescimento.
Falar com um consultor